一、什么是电诈“工具人”?
是否涉及违法犯罪?
电诈“工具人”是一种比喻,是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。
电诈手法多种多样,电诈“工具人”也种类繁多。“电信网络诈骗各环节都需要‘工具人’,有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的‘工具人’。”刑侦局有关负责人介绍,根据法律规定,如果“工具人”具有犯罪的故意、过失,则构成帮信罪、诈骗罪共犯。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定,组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助,构成犯罪的,依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的,由公安机关处十日以上十五日以下拘留,没收违法所得并处罚款。
二、电诈“工具人”常见形式
1.诈骗分子通过线上订单或线下派人到店的方式,订购现金花束、现金蛋糕,或是购买巨额黄金、手机等,把非法资金转入店主账户后,将购买物品取走的行为。
2.诈骗分子以“帮助取现、日赚千元”为噱头招募人员,要求从指定银行账户内取现转移到其他账户并以此获利,帮助完成非法资金转移的行为。
3.使用自己或他人银行账户、第三方支付账户,为诈骗分子提供非法资金转移的“跑分”洗钱行为。
4.非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户和互联网账号等,并以此牟利的行为。
5.非法购买、使用Goip、Voip等虚拟拨号设备,为境外诈骗分子搭设通话转接通道的行为。
6.通过同时打开两部手机扬声器,一部手机通过网络软件接通诈骗分子,另一部手机拨打指定电话,帮助诈骗分子完成电话转接的行为。
7.诈骗分子以高薪为诱饵招聘兼职“采购员”,将涉诈资金转入“采购员”账户并要求取现,再以各种理由将购买实物或现金取走的行为。
8.诈骗分子冒充扶贫资金发放机构,以需要刷流水包装账户才能放款为由,要求扶贫金申请人出借或邮寄银行账户和密码,甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金的行为。
9.诈骗分子以贷款账户需要刷流水包装账户才能放款为由,要求贷款者出借或邮寄银行账户和密码,甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金的行为。
10.利用在路边赠送小礼品的方式,吸引行人扫码或者是拉人建群,帮助诈骗分子引流实施诈骗的行为。
11.诈骗分子招募兼职“话务员”要求以固定话术剧本,冒充客服人员拨打指定电话,并将受害者引流给诈骗分子的行为。
12.用户通过非官方平台的慢充方式充值话费、电费、燃气费时,诈骗分子会修改充值链接,将充值订单与涉诈订单进行替换,从而转移非法资金的过程。
三、十大高发电诈类型
1.刷单返利类诈骗;
2.虚假网络投资理财类诈骗;
3.虚假购物、服务类诈骗;
4.冒充电商物流客服类诈骗;
5.虚假贷款类诈骗;
6.虚假征信类诈骗;
7.冒充领导、熟人类诈骗;
8.冒充公检法及政府机关类诈骗;
9.网络婚恋、交友类诈骗;
10.网络游戏产品虚假交易类诈骗。
四、如何防诈骗
1.“国家反诈中心”
积极下载并注册“国家反诈中心”APP,从源头上防止被骗。如遇可疑情况,请及时报警。
2.增强反诈骗意识
不要轻信来历不明的电话和手机短信,不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时挂掉电话,不回复手机短信,不给不法分子进一步布设圈套的机会。
3.冷静面对诈骗问题
万一上当受骗,请保存骗子的账号和联系电话等详细情况,以便公安机关开展侦查破案。